国家商检局关于印发中越、中吉、中俄政府进出口商品质量保证协定的通知
国家商检局
国家商检局关于印发中越、中吉、中俄政府进出口商品质量保证协定的通知
（国检监〔１９９６〕１２０号 一九九六年五月十五日）
各直属商检局：
中越、中吉、中俄两国政府为促进双边贸易发展，保证两国间进出口商品质量并简化商品检验手续，分别于１９９４年１１月２２日、１９９５年１０月２３日和１９９６年４月２５日签订了《中华人民共和国政府和越南社会主义共和国政府关于保证进出口商品质量和相互认证的合作协定》（附件一）、《中华人民共和国政府和吉尔吉斯共和国政府进出口商品质量保证协定》（附件二）和《中华人民共和国政府和俄罗斯联邦关于进出口商品合格评定合作协议》（附件三）。
我国政府在上述《协定》、《协议》中均明确授权国家商检局作为《协定》、《协议》中方的主管部门。国家商检局将与越、吉、俄方的《协定》、《协议》的主管部门进一步磋商落实有关《协定》、《协议》的具体实施事宜。
现将上述《协定》、《协议》印发你局，请你局遵照执行，并在工作中向有关中外机构广泛宣传《协定》、《协议》的内容，及进将越、吉、俄方的有关动态反馈我局。
附件一：中华人民共和国政府和越南社会主义共和国政府关于保证进出口商品质量和相互认证的合作协定
二、中华人民共和国政府和吉尔吉斯共和国政府进出口商品质量保证协定
三、中华人民共和国政府和俄罗斯联邦关于进出口商品合格评定合作评议
附件一： 中华人民共和国政府和越南社会主义共和国政府关于
保证进出口商品质量和相互认证的合作协定
中华人民共和国政府和越南社会主义共和国政府（以下简称“缔约双方”），为保护两国人民健康、安全、自然环境和消费者权益，保证进出口商品质量和服务质量，促进两国之间经济、贸易的发展，达成协议如下：
第一条
缔约双方有外贸经营权的法人（以下简称“外贸单位”）和有关部门在执行本协定的过程中，就遵守中华人民共和国和越南社会主义共和国的有关法律、法规和规章。
第二条
缔约双方授权中华人民共和国国家进出口商品检验局和越南社会主义共和国科学工艺环保部标准计量总局（以下简称“双方主管部门”）负责组织、协调、监督本协定的执行。
第三条
为实施本协定，双方主管部门开展以下工作：
（一）根据缔约双方对进出口商品进行法定检验、认证的有关规定，商定相互确认的商品目录；
（二）对双方主管部门共同参加的国际组织认可的缔约双方的检测实验室，予以相互承认；
（三）对其他国际认证组织认可的或双方主管部门各自认可的检测实验室，将按照ＩＳＯ／ＩＥＣ指南２５、２８或双方同意的标准进行相互认可；
（四）相互承认涉及安全、卫生、质量的认证商品的国际或缔约双方各自国家的检验标准和技术条件；
（五）相互通报本协定的执行情况。
第四条
缔约双方的外贸单位出口属于第三条第（一）项商定的商品目录中的商品时，只有依据双方主管部门相互承认的商品检验证书和／或商检标志方能出口。
第五条
缔约双方同意为保证出口商品的质量，由双方主管部门依照双方主管部门另行商定的审核办法按国际标准分别对各自国家出口商品生产厂的质量体系实施评审。
第六条
由缔约双方主管部门各自授权的机构对具备以下条件的出口商品向本方外贸单位提供出口商品检验证书和／或商检标志：
（一）使用相互承认的涉及安全、卫生的出口商品质量标准，并符合双方外贸单位间签订的对外贸易合同及其商定的必需的补充条件的要求；
（二）经本协定第三条第二、三项相互认可的实验室检验合格的出口商品。
第七条
缔约双方主管部门应向对方提供本国商品检验证书和商检标志的式样，以供各自国海关备案。
第八条
缔约双方主管部门认可的检测实验室、评审机构及评审员应对本协定范围内获得的所有信息予以保密。
第九条
本协定第三条第（一）项规定的出口商品在无出口方主管部门授权机构出具的检验证书和／或商检标志的情况下，缔约任何一方有权拒绝该商品入境。
缔约一方的外贸单位对自另一方进口的商品，若确认其质量与有关检验证书和／或商检标准不相符，可根据商定的对外贸易合同向对方外贸单位提出索赔。
第十条
缔约双方主管部门在执行本协定过程中出现争议时，应及时通过友好协商解决。
第十一条
经缔约双方协商一致，可对本协定进行修改和补充。
第十二条
本协定自签字之日起生效，有效期为三年，如缔约任何一方在本协定期满前六个月未以书面形式通知对方要求终止本协定，则本协定继续有效三年，并依此法顺延。
如缔约任何一方要求终止本协定，应在本协定期满前六个月以书面形式通知对方，本协定自终止通知发出六个月后失效。
本协定于一九九四年十一月二十二日在河内签订，一式两份，每份都用中文和越文写成，两种文本同等作准。
中华人民共和国 越南社会主义共和国政府
代 表 代 表
吴 仪 黎文哲
（签字） （签字）
附件二： 中华人民共和国政府和吉尔吉斯共和国
政府进出口商品质量保证协定
中华人民共和国政府和吉尔吉斯共和国政府（以下简称“双方”），为了促进双边贸易发展，保证两国间进出口商品质量并简化商品检验手续，达成协议如下：
第一条
双方的有关单位在执行本协定过程中，应遵守中华人民共和国和吉尔吉斯共和国的有关法律、法规和规章，不得损害两国的公共利益和公共道德。
第二条
双方分别授权中华人民共和国国家进出口商品检验局和吉尔吉斯共和国标准计量局（以下简称“双方主管部门”）负责组织、协调、监督本协定的执行。
第三条
本协定适用于两国进出口商品质量认证，具体认证商品目录由双方主管部门另行协商并签署备忘录。
第四条
双方的外贸公司出口上述认证商品目录内的商品时，该商品须获有双方主管部门承认的“认证证书”和“认证标志”。
第五条
双方主管部门相互承认各自认可的对方测试实验室（中心）和共同参加的国际认证组织所认可的测试实验室（中心）的测试结果。同时，双方主管部门相互承认按符合双方补充协商条件的上述实验室（中心）测试结果为依据颁发的证书。
第六条
如进口国主管部门与第三方签订有关认证协议或协定的，双方主管部门将承认第三方测试实验室（中心）的测试结果。
第七条
双方主管部门认可的实验室（中心）将依据中华人民共和国国家标准或吉尔吉斯共和国国家标准或国际标准或协议双方商定的其他标准、合同技术文件进行产品测试工作。
第八条
需要对认证商品的生产厂进行质量体系评审的，双方主管部门将相互承认按照ＥＮ４５０１２和ＩＳＯ１００１１标准所认可的评审机构及其出具的评审报告。同时双方主管部门按照本协定第三条的测试结果和本条的评审报告为依据而颁发的证书和标志，予以相互承认。
第九条
进口国主管部门有权对本协定涉及的产品进行监督抽验。
经抽验发现产品样品与要求不行时，进口国主管部门应将情况通知出口国主管部门。
第十条
双方主管部门应相互交流认可实验室（中心）的测试情况和产品的质量情况。交流的方式以双方主管部门商定的文件确定。
第十一条
出口国主管部门应保证对测试产品的稳定性是否与供货文件中规定的标准技术文件相符进行监督，发现产品与标准技术文件不符时，应立即通知进口国主管部门。
第十二条
在执行本协定过程中出现的争议，由双方主管部门协商解决。
第十三条
为保证本协定具体实施，双方主管部门将进行科学技术合作与信息交流。
第十四条
本协定经双方协商同意，可进行补充和修改。
第十五条
本协定自签字之日起生效，有效期为５年。
如期满前６个月缔约任何一方未书面通知对方要求终止本协定，则本协定将自动延长５年，并依此法顺延。
本协定于１９９５年１０月２３日在北京签订，一式两份，每份都用中文、吉尔吉斯文和俄文三种文字写成，三种文本同等作准。
中华人民共和国政府 吉尔吉斯共和国政府
代 表 代 表
刘山在 雷斯门季耶夫
（签字） （签字）
附件三： 中华人民共和国政府和俄罗斯联邦政府
关于进出口商品合格评定合作协议
中华人民共和国政府和俄罗斯联邦政府（以下简称“双方”）根据一九九二年三月五日签订的《中华人民共和国政府和俄罗斯联邦政府关于经济贸易关系协定》，为促进两国贸易发展，各方有权采取必要措施，保护人类的生命和健康、保护动植物和环境。双方高度重视排除相互贸易间的技术壁垒，努力保证产品合格评定符合技术法规、标准，不为双方贸易增加障碍。达成协议如下：
第一条
双方在执行本协议范围内，将遵守中华人民共和国和俄罗斯联邦的有关法律、法规和规章，不损害两国的公共利益和公共道德。为促进中华人民共和国和俄罗斯联邦加入世界贸易组织的进程，在加入世界贸易组织之前，双方将尽可能参照贸易性技术壁垒协议处理双边商品合格评定问题。
第二条
双方授权执行本协议的主管部门：中华人民共和国政府为中华人民共和国国家进出口商品检验局，俄罗斯联邦政府为俄罗斯联邦标准计量认证委员会。
第三条
双方将在对互供商品执行标准和计量规定方面以及减少合格评定差别方面进行合作。主要包括：
进出口商品合格评定方面，包括产品认证、质量体系认证和测试实验室认可；
互供商品标准方面，包括对国家标准、标准技术文件民国际标准规定的协调；
合格评定的计量和计量保障方面；
培训和提高上述领域专家的业务水平。
第四条
本协议第三条规定的合作将按计划、协议和合同实施。同时，主管部门经协商同意可增加上述领域的合作内容或具体合作项目。
第五条
本协议的合作可以下列形式进行：
交换本国法律文件、技术法规、标准及其他标准技术文件、定期刊物及其他信息；
共同进行科研和交换成果；
管理人员及专家互访和交流（或派代表团）；
互派教师培养和提高专家的业务素质；
共同组织专家学术讨论、学术座谈；
在两国各自国家法律允许范围内，经双方主管部门协商同意，建立与执行本协议有关的合作机构。
第六条
本协议的合格评定适用于进口国的法律文件、技术法规和标准中规定必须保证消费者生命、财产安全、健康、环境保护的商品。
在使用合格评定程序时，就使对方生产的类似产品的评定不严于其他任何条件的国产产品。
第七条
双方主管部门根据本协议第六条规定交换商品目录并提出拟认可的测试实验室名单。
第八条
双方主管部门将按照ＩＳＯ／ＩＥＣ导则和／或进口国现行规定和要求认可对方的测试实验室。
出口国产品合格评定可在按本协议认可的测试实验室出具的产品样品检测报告基础上进行。
第九条
进口国有关机构承认按本协议认可的测试实验室的检测报告或出具的证书，按双方各自法律规定办理海关监管放行手续。
第十条
各方应保证对测试出口产品的质量稳定性是否与供货文件中规定的标准技术文件相符进行监督，发现不符时，应通知对方。
第十一条
双方将促进与本协议有关的两国科研、企业、测试实验室等机构间的相互联系。
第十二条
根据本协议，为了相互认可测试实验室派遣的专家差旅费由申请认可的测试实验室支付。
为解决本协议框架内合作问题的费用，根据具体情况另行商定。
第十三条
如果协议一方提出在本协议框架内获取的文件、工作信息及成果属秘密性质，双方应为其保守秘密。
双方主管部门会谈和共同取得的成果信息，经协商可以公布。
第十四条
双方主管部门对按本协议框架内协商进行合格评定的产品在履行贸易合同的供货过程中出现的损失或经济索赔不负经济和物质责任。
第十五条
本协议不涉及双方参加的其他国际条约中任何一方的权利和义务。
第十六条
在解释和执行本协议过程中出现的争议，由双方主管部门协商解决。
第十七条
双方履行完毕各自国内法律程序后，应相互通知。本协议自最后一方书面通知之日志第三十日生效，从一方通知另一方终止协议之日起六个月后失效。
本协议的终止不影响执行本协议已开始进行的计划、方案的完成。
本协议于一九九六年四月二十五日在北京签订，一式两份，每份都用中文和俄文写成，两种文本同等作准。
中华人民共和国政府 俄罗斯联邦政府
代 表 代 表
田润之 罗高寿
（签字） （签字）
关于印发《关于防诈骗、防盗窃切实保障资金安全的意见》的通知
中国人民银行
关于印发《关于防诈骗、防盗窃切实保障资金安全的意见》的通知
银发［1993］17号
人民银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，中国工商银行，中国农业银行，中国银行，中国人民建设银行，中国人民保险公司，交通银行：.
根据全国银行分行行长保险分公司总经理会议的部署，今年在金融系统开展防诈骗、防盗窃，保障资金安全的工作。现将《关于防诈骗、防盗窃，保障资金安全的意见》发给你们，请按照意见要求抓紧落实。
附件
关于防诈骗、防盗窃，切实保障资金安全的意见
一九九三年一月
为了认真贯彻党的十四大精神，坚持“两手抓”的方针，促进改革开放和社会主义市场经济的发展，结合金融系统的实际，当前要加强防范诈骗、盗窃银行资金案件的发生，切实保障银行资金的安全。
一
保障银行资金安全，是银行正常经营的必要条件，是充分发挥银行经济杠杆作用，促进改革开放和经济建设健康发展的重要保证。近几年来，金融系统在保障银行资金安全方面，做了大量工作。各家各级银行普遍强化内部管理，建立、健全规章制度，坚持信贷原则，严肃结算纪律，整顿金融秩序。一些银行推出了资产风险管理等改革措施，对建立和形成银行资金的风险防范机制进行了有益的探索。特别是一年来金融系统开展的教育、清理、整顿活动，取得了很大成绩，遏制了金融系统经济案件的发生。
但是，随着改革开放的深入和商品经济的发展，金融系统打击经济犯罪活动的形势仍不容乐观。当前各类经济案件，特别是挪用、贪污案件所占比例仍然较大，同时也出现了新的情况和新的动向。根据典型调查和一些省市初步统计，近两年诈骗、盗窃银行资金的案件明显增加。犯罪分子之所以得逞，主要是内外勾结，通过腐蚀银行内部干部、职工为其提供方便。反映到银行内部，表现为挪用、贪污、受贿案件，并呈上升趋势。从诈骗、盗窃的主体看，主要是打着改革开放的旗号进行非法活动的所谓“能人”、“企业家”，社会上的皮包公司、从事非法经营的个体户、无业游民，境外不法分子，特别是一些在大陆曾有劣迹、前科，出境后又回来，摇身一变，成为所谓的“港商”、“台商”等假洋鬼子；有的银行内部人员也直接或间接参与了诈骗和盗窃活动。诈骗、盗窃银行资金案件涉及金额巨大，给国家资财造成重大损失，败坏银行的信誉，对银行资金安全构成严重威胁。从当前社会情况来看，在相当一个时期内，社会上的不法分子诈骗、盗窃银行资金的案件可能是上升的势头。因此，金融系统要把查处和防范各类经济案件，特别是要把防诈骗、防盗窃、保障银行资金的安全作为一项重要工作，进一步巩固教育、清理、整顿活动的成果，把坚持“两手抓”的方针和加强廉政建设真正落到实处。
二
剖析现已发现的诈骗、盗窃银行资金的案件，可以看出，当前的犯罪分子诈骗、盗窃银行资金的主要手段有：
(一)网罗关系，行贿受贿，靠人情多头骗取贷款。犯罪分子利用各种关系，采取请客送礼，黄金铺路等手法，网罗与银行有关的人，为其牵线搭桥，靠“人情”多方面、多渠道骗取银行贷款；有的不法分子，利用金融机构业务交叉与竞争的机会，到处招摇撞骗，多头开户，多头贷款；有的采取假名或化整为零的手段，诈骗银行信贷资金。
(二)通过假抵押、假担保、假拆借骗取贷款。犯罪分子有的伪造、盗窃银行有价单证，以此作抵押，骗取银行贷款；有的利用一些非银行金融机构，逃避国家信贷监督和规模控制，采取假拆借、虚设担保的手段，诈骗金融机构资金。
(三)以办合资企业为名，骗取银行贷款。有的境外投资客商开办企业，外汇投资根本不到位，全靠银行贷款运转；有的外汇投资虽然到位，应付一下验资手续，随后就全部抽回，实际上也是靠银行贷款运转；有的“合资”企业本来已严重亏空，却仍靠多头贷款照样花天酒地。
(四)伪造、变造银行票据和印章，骗取银企资金。犯罪分子伪造、变造银行印章、凭证和压数机到供货单位或银行骗货骗钱；有的伪造单位预留银行印鉴，骗支其他单位存款。
(五)利用银行汇票和银行承兑汇票骗取、套取银行资金。有的签发空头银行汇票，办理空头汇款；有的自行签发和承兑没有商品交易的银行承兑汇票，采取不正当的手段，套取银行贴现资金和抵押贷款；有的将盖好承兑章的空白银行汇票，用于拆借资金，造成票据纠纷和案件。
(六)作假账，盗用客户资金。有的银行临柜会计人员利用手工记账和电脑操作之便，采取虚增企业存款、透支、故意错账和串户、拆东墙补西墙的办法，盗用储户和客户资金，将款项提供给不法分子或亲戚朋友使用。
(七)利用工作之便盗用银行资金。有的银行职工利用作同城票据交换工作之便，通过付出凭证不记账，将款项转入关系户账户；有的伪造凭证，自平账户，盗用联行资金和国库款；有的伪造来账，向外拆借资金，个人捞取利息；有的收入现金不记账，贪污储户存款。
(八)内外勾结，盗窃库款。有的银行职工监守自盗；有的和社会上不法分子密谋策划，盗窃库款；有的利用管理上的疏漏和岗位人员的麻痹，乘机作案；有的乘运钞之机，盗窃和公开抢劫；有的非法购买假钞，利用工作之便，骗取资金。
(九)制造假赔案，盗用保险陪款。
三
犯罪分子诈骗、盗窃银行资金之所以得逞，决不是偶然的。目前在进一步改革开放，加快经济发展的新形势下，一些地方急于引进资金，放松了对境内外不法分子诈骗和盗窃银行资金犯罪活动所应有的警惕和防范，这是诈骗、盗窃案件发生的客观原因。但是，金融系统有的干部职工在发展商品经济形势下，经不起金钱和物质的诱惑，与犯罪分子相互勾结，权钱交易，是诈骗和盗窃银行资金犯罪活动得逞的根本原因。同时，有的金融机构存在的有章不循，违章操作的现象以及银行内部现行体制和制度不完善，也为犯罪活动提供了作案条件。根据上述情况，为了有效地防范诈骗、盗窃案件的发生，切实保障银行资金的安全，特提出如下要求：
(一)各级行、司领导要切实加强对防诈骗、防盗窃工作的领导，充分认识诈骗、盗窃银行资金犯罪活动的危害性、严重性，以及防范诈骗、盗窃，保障资金安全的紧迫性和重要性，把“两防一保”作为金融工作一项重要内容，列入党组的议事日程。要组织力量深入开展调查研究，剖析本地区、本单位已经发生的诈骗、盗窃案件，找出有关业务环节和管理方面存在的问题和漏洞，有针对性地提出对策和措施，认真安排部署，狠抓落实。
(二)要利用已经揭露出来的诈骗、盗窃银行资金的典型案例，对广大干部职工进行“两防一保”的教育和廉政教育。进一步增强干部职工拒腐蚀的能力，提高政策水平和业务素质，树立法律、制度、纪律和职业道德观念，对诈骗、盗窃资金犯罪活动保持高度警惕，把保障银行资金安全作为自己的重要职责。
(三)进一步加强管理，确保各项规章制度的落实。防止诈骗、盗窃案件的发生，从银行来说，主要是把好信贷、会计、发行、出纳等重要关口。信贷、会计、发行、出纳部门必须把防范诈骗、盗窃案件，保障银行资金安全，作为责无旁贷的重要职责。在信贷方面，各行要落实贷款的审查制度，严格贷款审批程序；坚持贷款的“三查”制度；制定、完善和严格执行贷款抵押、担保和拆借的制度；加强对信贷人员队伍的管理。在会计结算方面，各行要根据统一的会计结算制度，制定和实施会计操作规程；建立和完善内部管理办法和制约机制，落实岗位责任制；推行总会计或会计主管人员坐班制，加强柜台监督审查。在发行出纳方面，各行要严格执行发行和出纳制度。要进一步落实和完善岗位责任制，严格出入库和人员进出库手续，加强复点和销毁管理；要加强库底规范化管理，坚持查库制度；要密切与保卫部门的合作，确保运钞途中和库款的安全。各级行、司领导要定期进行工作检查，发现问题及时督促纠正，同时帮助业务部门解决实际问题。要实行领导责任制，一级抓一级，层层负责。对由于严重官僚主义，失职、渎职，造成银行资金被诈骗、盗窃的，一定要追究领导责任，严肃处理。要实行奖惩制度，对工作中严格把关，堵住诈骗、盗窃行为，避免国家资金损失的，给予重奖。对工作失职，造成银行资金损失的，给予严厉处罚。触犯刑律的，应移送司法机关追究刑事责任。
(四)根据改革开放的不断深入和金融业务不断拓展，要注意研究新情况新问题，抓紧制定和完善适应业务发展需要的规章制度和管理办法，逐步建立贷款约束机制，进一步落实开户证、贷款证制度，建立健全会计检查辅导制度、会计事后检查监督制度等，加强业务部门重要岗位自身的监督检查。充分发挥纪检、监察、稽核等监督部门的作用，进行综合治理，形成内外结合，通力协作，齐抓共管的局面。
(五)加强对信贷、会计、发行等岗位人员和非银行金融机构的管理。对信贷、会计、出纳等人员要建立健全岗前培训制度，符合条件的才能上岗；要进行定期的行为考核，对不适合做信贷、会计、出纳等工作的人员要坚决调整。非银行金融机构要严格执行有关制度，规范经营行为，要按照人民银行核准的业务范围进行经营。各级人民银行要加强对非银行金融机构的监督和管理。
(六)要加强库房和营业场所的安全保卫。一是思想上要提高警惕，二是根据条件和可能，逐步改善安全技术设施，三是不具备安全条件的库房和网点要有计划地撤并。
四
防诈骗、防盗窃工作的重点是抓防范，抓查处，抓规章制度和监督机制的完善及落实。人民银行总行设立“两防一保”工作领导小组，并下设“两防一保”办公室，领导、组织、协调和推动这项工作的开展。对各行、司及下属机构不要求设立对口机构，但必须指定具体部门负责。在组织方法和工作步骤上，各行、司及下属机构可根据各自的实际情况自行安排。
中国人民银行
“两防一保”工作领导小组